İslami Forex Nedir? Swapsız Forex Şirketleri Hangileri?

Forex işlem yapmak isteyen fakat dini hassasiyeti bulunan yatırımcılar da vardır.  Bu tarz yatırımcılardan sık sık İslami forex nedir, forex caiz mi ve helal forex nedir gibi pek çok soru alıyorum.

Swapsız forex işlemi yapan pek çok yatırımcı vardır. Bu yazımın içeriğinde faizsiz forex hesabı açma, swapsız forex gibi konularını detaylı olarak anlattım.

Ayrıca islam forex avantajlarından ve dezavantajlarından da bahsediyor olacağım. Yazımı okuduktan ve islami forex nedir ile alakalı detaylı bilgi edindikten sonra swapsız hesap açıp açmayacağınıza karar verebilirsiniz.

İslami Forex Hesabı Nedir?

islami forex caiz miSwapsız forex nedir konusuna basitçe bakacak olursak dini hassasiyeti olan yatırımcılar için geliştirilmiş faizsiz forex hesabı diyebiliriz. Buna İslami forex hesabı ya da swapsız forex hesabı da denmektedir.

Peki forex swap nedir? Swapsız forex için detaylıca açıklamadan önce swap nedir konusuna değinmemiz gerekiyor.  Forex; binlerce yatırım ürünü, üzerinden işlem yapabileceğiniz bir finansal piyasadır. Döviz çiftleri, kripto paralar emtialar ve hisse senetleri bahsi geçen yatırım ürünlerine örnek verebileceğim en çok işlem yapılan yatırım ürünlerinden sadece birkaçıdır.

Her finansal piyasada swap çeşitli anlamlara gelse de forexte swap, taşıma maliyeti manasına gelmektedir. Gecelik işlemlerde yatırımcıya belli bir taşıma maliyeti çıkmaktadır.

Bunun nedeni ise her para biriminin bir faiz oranına sahip olmasıdır. Örneğin USDTRY paritesinde işlem yapacağınızı var sayalım. Eğer siz USDTRY’de işlem yaparsanız TRY ile USD yani Türk Lirası vererek Amerikan doları almış olursunuz. Bu para birimlerinin birbirinden farklı faiz oranları olduğu için gecelik taşıma maliyetinin çıkmasından kaynaklı yatırımcının hesabına bu yansıtılır.

Tam tersi durumda gerçekleşebilir. Gecelik faiz oranı kar olarak çıkarsa yatırımcıya gecelik taşıma geliri de çıkabilmektedir. Yani yatırımcı işlem yapılan para biriminin faiz oranına göre ya faiz öder ya da faiz getirisi kazanır. Forex swap nedir sorusuna kısa bir örnekler cevap vermiş olduk. Daha detaylı bilgi edinebilmeniz adına swap nedir yazıma bir göz atmanızı tavsiye ederim. Bahsi geçen yazımda bu konuya daha detaylı değindiğimi belirtmek isterim

İslami forex yani swapsız forex de bunun tam tersi bir uygulamaya sahiptir ve dini hassasiyeti olan yatırımcılar için geliştirilmiştir. Yani ne gecelik taşıma maliyeti çıkar ne de geceler faiz geliri elde ederler. Böylece İslami şartlara uygun işlem yapmış olurlar. Şimdi gelin İslami forex hesabı ile işlem yapmanın avantajları neler birlikte inceleyelim.

İslami Forex Hesabı Avantajları Neler?

Faizsiz forex hesabı olarak da bilenen İslami forex hesabı, faiz kullanmak istemeyen fakat forexte de işlem yapmak isteyen yatırımcıların kullandığı bir hesap türüdür. Faizsiz forex hesabının avantajlarına bakalım.

Forex caiz mi diye merak edip işlem yapmakta çekincelere olan tüm yatırımcılara bu alanda çözüm sunmaktadır örneğin USDTRY paritesinden bakacak olursak USD’nin (dolar) faizi TRY’den (Türk Lirası) daha düşüktür. Bu nedenle yapılan işlemlerde gecelik taşıma maliyeti olarak bilinen swap bedeli ödemek durumunda kalırsınız. Eğer İslami forex hesabınız varsa işlem yaptığınızda bunun gibi bir bedel ödemek durumunda kalmazsınız.

Kaldıraçlı işlemlerde ise oran arttıkça ödenen swap bedeli de doğrul orantılı olarak artış göstermektedir. Yani işlem büyüklüğü arttıkça swap bedeli de artacaktır. Swapsız hesaplarda ise böyle bir bedel ödemezsiniz avantajlarından birisi de kaldıraçlı işlemlerde ekstra maliyet çıkmamasıdır.

Diyelim ki işlem yaptığınız üründe uzun süre artış olmadı. Taşıma bedeli olarak bilinen swap bedelini artıya geçene kadar ödemek durumunda kalırsınız. Kara geçebilmeniz için ise ürün fiyatının artması gerekir. Fakat swapsız hesap sahibiyseniz böyle bir bedel ödemek durumunda kalmazsınız. Bu durumda da İslami forex hesabı sahibi olmanın avantajlarından faydalanmış olursunuz.

Swapsız hesap sahibi olmanın avantajları bu şekildedir. Hem de dini hassasiyetiniz varsa ve forex caiz mi diye düşünüyorsanız, bu detayları göz önünde bulundurarak forex hesabı açma konusunda karar verebilirsiniz. Şimdi de swapsız hesap işlemlerinin dezavantajlarına bir göz atalım.

İslami Forex Hesabı Dezavantajları Neler?

İslami forex hesabı açmanın ve burada işlem yapmanın avantajlarından bahsettik peki swapsız hesap açmanın ve burada işlem yapmanın dezavantajları neler. Tabii ki bunlardan da bahsetmek ve forex İslami hesap açmalı mı açmamalı mı konusunda kararımızı ona göre vermeliyiz. Şimdi gelin bu dezavantajlar neler birlikte inceleyelim.

Aslında adında da anlaşılacağı üzare swapsız hesap faizsiz hesap anlamına gelmektedir. Yani bu hesap türünde yapılan işlemlerde hiçbir şekilde faiz getirisi elde etmezsiniz. Her para birimini bir faiz oranının olduğunu söylemiştik. Swapla işlem yapan yatırımcılar paritelerde işlem yaparken fiyat artışı olmasa bile gecelik faizden gelir elde edebilmektedirler.

Örneğin USDTRY paritesinde işlem yapan bir yatırımcı TRY’nin faiz oranının dolara orana daha yüksek olmasında kaynaklı taşıma bedeli denilen bir bedelden faiz getirisi elde edebilmektedir. Ancak bu getiri faizsiz forex hesabı sahipleri için geçerli değildir. Dediğimiz gibi adı üzerinde faizsiz hesapla işlem yapılmaktadır. Bir taşıma bedeli ödemeyeceğiniz gibi bir getiri de elde edemezsiniz. Bu durum dini hassasiyeti olan yatırımcılar için avantaj olsa da faizi sorun etmeyen yatırımcılar için tamamen bir dezavantaj olarak yansımaktadır.

Ayrıca belirtmek istediğim diğer önemli bir dezavantaj ise swapsız hesaplarda spread oranlarının yüksek olmasıdır. Zaten yatırımcılar spread oranlarına çok önem veririler. Spreadlerin yüksek olması işlem büyüklüğüne göre maliyeti de yükselteceği için yatırımcılar işleme bir miktar zararla başlamaktadırlar. Bu da alında büyük bir dezavantaj oluşturmaktadır. Bloğumda spread nedir konulu yazımda daha detaylı değindiğim belirtmek isterim. Konu hakkında daha fazla bilgi edinebilmeniz için okumanızı tavsiye ederim.

İslami forex şirketleri yani bu hesap türünü açmanıza olanak sağlayan forex şirketlerinde her İslami forex hesabının sunduğu hizmetler farklılık gösterebilir.  Kimi İslami forex şirketleri, bazı ürünler için işlem hesabı sunabilir. Mesela bazı ürünlerin işlemlerinde belli bir miktara kadar kısıtlama getirebilirler. Böyle olunca da işlem fırsatlarında çok fazla faydalanamayabilirsiniz.

Forex Caiz mi?

Forexte işlem yapmayı düşünen ve dini hassasiyeti bulunan yatırımcı adayları forex caiz mi diye merak etmektedirler. Bunun incelemesini yapmak için İslam’a uygun ticaret nasıl yapılır ona bakmamız gerekmektedir.

Müslümanlıkta faiz almak ve faiz ödemek haram olarak bildirilmiştir. Günümüz bankacılık işlemlerine baktığımızda ise İslami formata uygun olmadığını söyleyebiliriz. Fakat forex İslami hesap türünün geliştirilmiş olması ile bu durum İslam’a uygun hale getirilmiştir. Faizsiz hesaplar sayesinde forex helal mi diye merak eden ve şüphesi olanların da bu alanda rahatlıkla işlem yapabilmelerine olanak sağlanmıştır.

Forex, bir ticaret platformudur. İslam dini de ticarete teşvik eden bir dindir. Faizsiz işlemler ile bi ticareti gerçekleştirip helal yöntemlerle yatırım yapmanız mümkündür.

İlahiyatçıların dediklerine baktığımızda ise İslami hesaplar üzerinden yapılan faizsiz işlemler sayesinde forex caiz ve helal olarak yorumladıklarını görebilirsiniz. Sonuç olarak forex caiz mi ya da forex helal mi sorularına böylece cevap vermiş oluyoruz.

İslami Forex Hesabı Hisse Senedi Yatırımları İçin Uygun Mu?

Forexte hisse senedine yatırım yapmak yaygın olarak kullanılan bir araçtır. İslamiyet’e göre ise hisse senetlerine yatırım yapmakta bir sakınca görülmemektedir. Fakat bazı koşullar dışında.

Örneğin bazı şirketler gelirlerini İslam’ın uygun görmediği ve haram kıldığı şekilde elde etmektedir. Mesela alkollü ürünler, kumar, faiz ile kar elde edenler gibi…

Helal yollarla kazanç elde eden şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmakta bir sakınca görülmemektedir. Bunun için hisse senedi satın alacağınız şirketin ne şartlarda ve hangi ürünlerle kazanç elde ettiklerini iyi araştırıp öğrenmenizi tavsiye ederim.

İslami Forex Hesabı Nasıl Açılır?

İslami forex hesap nedir konumuzu detaylı ve anlaşılır bir şekilde anlattık. Şimdi ise İslami forex hesabı nasıl açılır konusunda bilgi vermek isterim.  Piyasada pek çok swapsız hesap yani İslami forex hesap hizmeti veren İslami forex şirketleri vardır.

Burada önemli olan size en uygun olanını araştırıp bulmaktır. İslami forex şirketi hangi tür hesapları sunuyor. Spread oranları nasıl. İşlem kısıtı var mı fonlama yapmak için minimum teminat ne kadardır bu gibi konuları inceleyerek kararınızı verebilirsiniz.

Çalışmak istediğiniz İslami forex şirketleri web sitelerinde müşteri iletişim formu yayınlarlar. Bu formu doldurarak ön başvuru yapabilirsiniz. Bu işlemden sonra İslami forex şirketi bünyesinde çalışan, konunun uzmanı müşteri temsilcileri, çok kısa sürede sizinle iletişime geçecektir. Sizi aradıklarında, swapsız hesap açmak istediğinizi belirterek aracı kurumun sunduğu hizmetler hakkında bilgi edinebilirsiniz.

Eğer verilen hizmetler sizin için de uygunsa İslami forex şirketinde hesap açıp minimum fonlama miktarında işlem yaparak hesabınızı aktif hale getirebilirsiniz. Ardından size swapsız hesap türünde size verilen giriş bilgileri ile sisteme giriş yaparak istediğiniz gibi işlemlere başlayabilirsiniz.

Bu noktada önemli olan işlem kısıtlarının ve spread oranlarının ne durumda olduğudur. Mesela hangi paritede en fazla ne kadar işlem yapabilirsiniz bunlara dikkat etmeniz gerekmektedir.

Uzun vadede işlem yapmanız sizin faydanıza olacaktır. Faiz getirisinden kar elde etmeyi tercih etmediğiniz için fiyat artışını bekleyerek yatırımınızda kar elde etmeniz daha olası bir durumdur. Bu da uzun vadede gerçekleşecek bir durumdur. Zaten genellikle İslami forex hesabı ile işlem yapanlar uzun vadede yatırım yapan kişilerden oluşmaktadır.

İslami forex hesabı nasıl açılır konusunda bilgi verdik. Sıradaki konumuz ise sizin işinizi kolaylaştırmak adına hazırladım. Şimdi size faizsiz forex şirketleri ya da diğer bir adıyla İslami forex şirketleri arasında yer alan aracı kurumlar hakkında bilgi vereceğim. Hangi forex şirketi size en uygunu ise hesap aç butonunu tıklayarak direkt hesap açma formunu doldurup işlemlerinize başlayabilirsiniz.

İslami Forex Şirketleri Hangileri?

İslami forex nedir öğrendiğimize göre swapsız hesap açma imkanı sunan İslami forex şirketleri hangileridir diye bir bakalım. Birçok forex şirketi İslama uygun forex hesapları sunmaktadırlar. Özelikle Türkiye’de hizmet vermeye başlayan forex şirketleri, dini hassasiyeti bulunan müşterilerine özel faizsiz forex hesabı açabilme imkanı sunmaktadır.

Aşağıdaki en güvenilir ve en iyi forex şirketlerinden oluşan bir liste bulunmaktadır. Her birinden hesap açıp işlem yaptığımı belirtmek isterim. Kendi deneyimlerinle de yola çıkarak size en iyi listeyi hazırlamaya çalıştım. Size en uygun olan bir ya da birden fazla en güvenilir forex şirketini seçerek hesap aç butonundan kolaylıkla hesabınızı oluşturabilirsiniz.

1. Olive Markets

olive markets

Regülatör: GLOFSA

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $100

Kaldıraç: 1:300

Spread: Çok Düşük

Forexte işlem yapan yatırımcıların en çok tercih ettiği firmalardan birisi olan Olive Markets forex firması, en iyi forex şirketleri arasında yer alıyor. Firmanın sunduğu işlem koşulları piyasada en çok ilgi gören firma olmasına neden olmuştur.

Lisanslı olmasıyla öne çıkan Olive Markets, hızlı para çekme işlemleri ve türkçe desteği ile müşterinin güvenini kazanmış durumdadır. Kullanıcı yorumlarını incelediğimizde, para çekme konusunda herhangi bir sorunla karşılaşmadığımızı söyleyebilirim.

Forex hesap açma alt limiti  için yatırılması gereken minimum teminat tutarı 100 dolar olarak belirlenmiş. Spread oranlarının düşük olması da yatırımcıların burada hesap açması için önemli sebeplerden birisidir. Düşük spreadlerle işlem maliyetlerini ciddi oranda düşürmektedir. ayrıca 1:300 oranında kaldıraçlı işlemlere girebilmeniz mümkündür.

İslami forex hesabı da sunan Olive Markets, özellikle Türkiye’den çok fazla yatırımcıya sahiptir. Faizsiz işlem yapmak isteyen yatırımcılara özel geliştirilmiş swapsız forex hesabı açabilir ve işlemlerinize hemen başlayabilirsiniz.

Firma hakkında detaylı bilgi için Olive Markets yazımı okumanızı tavsiye ederim.

2. FXPro

en iyi forex şirketleri

Regülatör: FCA, CySEC

Ülke: İngiltere

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $100

Kaldıraç: 1:200

Spread: Düşük

İngiltere merkezli FxPro forex şirketi dünya çapında hizmet veren bir aracı kurumdur. Hizmet kalıtesi ve sahip olduğu güçlü lisansları sayesinde en iyi forex şirketleri arasında gösterilmektedir.

Para çekme işlemlerinin sorunsuzluğu ve her alanda kaliteli hizmet anlayışı ile faaliyet gösteren FxPro işlem avantajları ile de müşterilerini oldukça memnun bırakan bir kuruluş.

İşlem koşullarına bakacak olursak, 1:200 kaldıraç oranları ve düşük spreadler ile göze çarpmaktadır. Forex hesap açma alt limiti yani yatıracağınız minimum deposit bedeli 100 $ olarak belirlenmiştir. Firmanın avantajlarını test etmek için makul bir rakam olduğunu söyleyebilirim.

Eğer siz de güvenilir forex şirketinde islami forex hesabı açmak isterseniz FxPro’yu tercih edebilirsiniz.

3. XM Forex

en iyi forex şirketi

Regülatör: ASiC, CySEC, FCA, FSP

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:888

Spread: Düşük

Forex piyasasında en çok bilinen ve tercih edilen güvenilir forex şirketlerinden birisi de XM Forex’dir. Bunu hizmet kalitesinden ve sahip olduğu lisanslardan da çok rahat anlayabiliriz.

Dünya çapında pek çok fprex yatırımcısına ev sahipliği yapan aracı kurum para çekme konusunda da sorunsuz hizmet vermektedir. Bunu kullanıcı yorumlarına bakarak teyit etmek de mümkündür.

Yatırım amacına göre pek çok farklı hesap türü mevcut olan XM Forex hem swaplı hem de swapsız işlem yapmaya olanak sağlamaktadır. 

İşlem şartlarına bakacak olursak, kaldıraç oranları en yüksek olan forex şirketlerinden birisi olduğunu belirtmek isterim 1:888 oranında kaldıraçla kazançlı işlemler yapılabilmekte. 

Bunun yanında spread oranlarının da düşük olması, yatırımcının işlemlerindeki maliyetin daha düşük olmasını da sağlamaktadır.

İslami forex hesabı açmak isterseniz XM Forex çeşitli avantajlarla bunu yatırımcıya sunmaktadır. Faizsiz uzun vadeli işlemler için tercih edilebilecek en doğru aracı kurumlardan birisidir diyebilirim.

4. FXTM

en iyi forex siteleri

Regülatör: FCA, CySEC, FSB, FSC

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Yok

Alt Limit: 5$

Kaldıraç: 1:1000

Spread: Düşük

Kuruluş yeri Güney Kıbrıs Olan FXTM forex dünya çapında hizmet veren en iyi forex şirketleri arasında yer almaktadır. Listedeki diğer forex şirketleri gibi FXTM’de güçlü lisanslara sahip bir aracı kurumdur.

Lisanslarının yanı sıra para çekme konusunda sorunsuz hizmet vermesi ve pek çok avantajlı işleme olanak sağlaması nedeniyle kullanıcıların taktirini toplamış durumda.

FXTM’nin işlem koşullarına bakacak olursak, piyasanın en yüksek kaldıraç oranını sunan firmalardan birisi olduğunu belirtmek isterim. 1:2000’e kadar kaldıraç kullanabilmeniz mümkündür.  Spread oranlarının düşük olamsı da bir diğer tercih sebebidir.

Pek çok hesap türünün yanında swapsız hesap açma imkanı da sunan FXTM, islami forex hesabı açarak işlem yapmak isteyen yatırımcılar için de bir çok avantajlar sunmaktadır.

5. HotForex

Regülatör: CySEC, FCA, DFSA, FSCA, FSA

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:1000

Spread: Düşük

Bir diğer en iyi ve en güvenilir forex şirketi de HotForex’dir. Firmanın, Güney Kıbrıs merkezli olduğunu görebilirsiniz. Dolayısıyla CySEC lisansına sahiptir. Bu lisansa ek olarak ise FCA, BaFin, CONSOB, ACP lisanslarına da sahiptir. elinde bulunduruyor. Para çekme işlemlerinide sorunsuz yapılması güvenilirliğinin en önemli göstergesidir.

HotForex hesap açma minimum alt limiti olarak ise 5 dolar belirlemiş. Firmayı denemek için gayet düşük bir rakam olduğunu belirtmek isterim.

1:1000 oranında kaldıraçlı işlemler ve spread oranlarının düşük olması ise en önemli özelliklerinden sadece bir kaçıdır diyebilirim.

Yatırım amacına göre pek çok hesap türü sunan HotForex bünyesinde swapsız forex hesabı açmanızda mümkündür.

6. Tickmill

Tickmill

Regülatör: FCA

Ülke: İngiltere

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $25

Kaldıraç: 1:500

Spread: Düşük

İngiltere’de merkezi bulunan Tickmill, en çok tercih edilen forex şirketlerinden birisi olarak karşımıza çıkıyor. Yine diğer forex şirketlerinde olduğu gibi çeşitli işlem avantajları ve sahip olduğu sağlam lisanslar sayesinde piyasada güvenilir forex şirketleri arasında gösterilmektedir. .

İşlem şartlarına bakacak olursak ilk olarak hesap açma alt limitine değinmek isterim. 25 $ dolar olarak belirlenmiş bu tutar firmayı denemek için gayet makul bir tutardır. 1:500 kaldıraç oranı sunması yatırımcı için yeterli seviyededir. Spread oranları nasıl derseniz piyasanın düşük spread veren firmalarından birisi olduğunu belirtmek isterim.

Tickmill Türkçe destek vermemesi Sebebiyle Türk yatırımcıların bir kısmı tarafından tercih edilmese de hatrı sayılır miktarda yatırımcısı mevcut. Özellikle swapsız forex işlemi yapmak isteyen yatırımcılarda faizsiz hesapları seçerek işlemlerini gerçekleştirebilmektedir.